反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)是由誰(shuí)制定的

反洗黑錢(qián)由中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)。
認(rèn)為國(guó)際上存在反洗錢(qián)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的理由主要有三個(gè)：
（一）負(fù)責(zé)銀行監(jiān)管的巴塞爾委員會(huì)2001年在其《關(guān)于銀行的客戶政策》中指出，“反洗錢(qián)是金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的管轄領(lǐng)域。巴塞爾委員會(huì)和銀行監(jiān)管離岸組（OGBS）會(huì)繼續(xù)堅(jiān)決支持和實(shí)施FATF的建議，特別是與銀行相關(guān)的，并試圖會(huì)繼續(xù)堅(jiān)決支持和實(shí)施FATF的建議，特別是與銀行相關(guān)的，并試圖將此文件與FATF的建議保持一致”。這里提到的FATF建議是指該組織1990年提出，1996年和2003年修訂過(guò)的40條建議。這些建議為打擊洗錢(qián)工作定下了基本綱領(lǐng)，包含了適用于全世界的反洗錢(qián)刑事司法制度和執(zhí)法安排、金融制度和規(guī)則，以及國(guó)際合作等事宜。這40條建議雖然不是國(guó)際公約，但FATF的成員國(guó)都有打擊洗錢(qián)的義務(wù)，都必須遵守這40條建議。根據(jù)FATF秘書(shū)處的統(tǒng)計(jì)，“40條建議作為一條具有國(guó)際領(lǐng)先地位的反洗錢(qián)（AML）標(biāo)準(zhǔn)，已經(jīng)為130多個(gè)國(guó)家【1】廣為接受，并成功地予以執(zhí)行”；
（二）聯(lián)合國(guó)和其他國(guó)際組織有關(guān)反洗錢(qián)的國(guó)際公約和文件將反洗錢(qián)制度確定在一個(gè)基本相同的框架內(nèi)。例如1988年《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》中有關(guān)反洗錢(qián)的規(guī)定；1995年《聯(lián)合國(guó)禁止洗錢(qián)法律范本》；2005年《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》中的有關(guān)規(guī)定；1990年歐洲理事會(huì)《關(guān)于清洗、追查、扣押與沒(méi)收犯罪受益的公約》；1991年歐盟理事會(huì)《關(guān)于為防止洗錢(qián)目的利用金融系統(tǒng)的指令》；1990年FATF的《關(guān)于打擊清洗黑錢(qián)的40條建議》；2001年FATF的《關(guān)于應(yīng)對(duì)資助恐怖分子問(wèn)題的8條特別建議》等等；
（三）我國(guó)作為FATF的成員國(guó)【3】和《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》的締約國(guó)【4】有義務(wù)遵守反洗錢(qián)的國(guó)際統(tǒng)一要求。
法律依據(jù)：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》第二條
本規(guī)定適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：
（一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行；
（二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司；
（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；
（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；
（五）中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理的規(guī)定。
第三條中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。中國(guó)人民銀行在履行反洗錢(qián)職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合。第四條中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)政府開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。中國(guó)人民銀行可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢(qián)監(jiān)督管理。

聲明：本網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容旨在傳播知識(shí)，若有侵權(quán)等問(wèn)題請(qǐng)及時(shí)與本網(wǎng)聯(lián)系，我們將在第一時(shí)間刪除處理。TEL:177 7030 7066 E-MAIL:11247931@qq.com