1、《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》明確規定，（個人理財業務）是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理專業化服務活動。2、經濟環境的變化會對個人投資理財策略產生影響，一般而言，（預期未來經濟景氣）可能導致減少儲蓄、增加基金股票配置。